随着银行业竞争加剧，大马银行业者正积极寻求并购机会，以巩固市场地位并推动收入增长。艾芬黄氏研究机构在最新报告中指出，业界正进入并购整合阶段，部分银行可能通过外资入股或战略合作来强化竞争优势。
外资可能入股引发行业变革
艾芬黄氏预测，外国银行可能对安联银行（ABMB，2488，主板金融股）进行股权投资，此举或成为行业并购潮的催化剂，促使更多金融机构探索合作或合并的可能性。此外，近期联昌国际（CIMB，1023，主板金融股）已与上海浦东发展银行达成合作，提供金融解决方案，协助中国企业在东盟市场扩张，这也显示出银行业正通过跨境合作拓展版图。
盈利增长支撑并购扩张
研究机构预计，大马银行业的盈利增长势头将持续至2026年，主要受贷款增长、全球半导体复苏、旅游回暖、房地产市场改善及电动车产业扩张等多重因素驱动。在此背景下，银行或将利用强劲的财务表现进行并购，以扩大业务规模并提升运营效率。
报告指出，2024年至2026年，银行业净利预计将分别增长9.2%、5.9%和4.2%，其中基于基金的收入将占总经营收入的70%至71%。与此同时，银行业的不良贷款率预计将逐步下降，至2025年底将改善至1.4%。稳定的净利息赚幅（预计维持在2.07%至2.11%）以及年均6%的贷款增长率，也将为并购交易提供更有利的基础。
并购推动银行业务布局调整
在并购潮的推动下，各大银行正调整业务战略，聚焦于特定市场领域。例如：
- 联昌国际（CIMB）与马银行（MAYBANK，1155） 在柔佛—新加坡跨境银行业务展开竞争，并购可能成为进一步巩固市场份额的重要手段。
- 马银行（Maybank） 在数据中心房地产融资领域占据领先地位，未来或将通过收购相关金融服务机构进一步增强市场优势。
- 兴业银行（RHB Bank，1066） 正加快在柔佛及砂拉越市场的扩张，并购当地银行或金融科技企业可能成为其增长策略之一。
- 艾芬银行（Affin，5185） 在砂拉越的贷款联合融资业务深耕，未来或借助并购整合资源，增强区域市场竞争力。
- 大众银行（Public Bank，1295）与丰隆银行（HL Bank，5819） 在零售贷款市场占据主导地位，并购小型银行或金融科技公司可能进一步强化零售金融业务。
资本市场活跃度提升 支撑并购交易
温和的利率环境有助于改善美元流动性，使银行更容易获得融资，并在资本市场上进行更积极的布局。报告指出，银行业者将加强在资本市场的参与，包括融资、外汇交易和衍生品业务，并借此为未来可能的并购交易提供资金支持。
整体来看，大马银行业正进入并购与整合阶段，以巩固市场地位、扩大收入来源，并应对竞争环境的变化。未来，外资入股、本土银行合并或跨境合作等模式，将成为推动行业变革的重要力量。
